課程介紹 - 財富管理研討 | 健行科技大學eclass易課平台

◢課程名稱：財富管理研討

◢開課單位：國際企業經營系

◢授課教師：陳明斈

◢課程助教：楊閔珺(國際企業經營系‧三年級)

◢駐校時間：

週二第5-6節(13：00-14：45)
週三第5-6節(13：00-14：45)
週四第5-6節(13：00-14：45)

◢諮詢位置

研究室C313
課程群組
線上會議室：https://meet.google.com/nfo-gzfe-vce

◢聯絡方式

研究室分機6314
教師mail：mitchell0731@uch.edu.tw
助教mail：B11232020@uch.edu.tw

◢上課時間：每周二第8-10堂(15：50-18：25)

◢學分/學時：3/3

教科書:

書名：財富管理：理論與實務(3版)

作者：鄭義, 臧仕維

出版商：新陸書局

ISBN：978-986-633-3750

出版年：2019/10

書名：理財規劃人員資格測驗經典講義與試題 (115年最新版)

作者：高朝樑

出版商：東展文化

ISBN：978-957-923-5372

出版年：2026/02/01

教學進度:

第一周(02/24) 課程簡介

第二周(03/03) 貨幣的時間價值：現值與終值

第三周(03/10) 理財規劃基本概念與步驟

第四周(03/17) 金融機構的功能與規範、短期投資及信用工具

第五周(03/24) 經濟觀念與經濟指標

第六周(03/31) 客戶型態與行為特性

第七周(04/07) 家庭財務報表與預算的編製與分析

第八周(04/14) 現金流量管理

第九周(04/21) 期中測驗

第十周(04/28) 居住規劃

第十一周(05/05) 子女養育與教育金規劃

第十二周(05/12) 退休規劃、投資規劃

第十三周(05/19) 稅務規劃

第十四周(05/26) 股票投資

第十五周(06/02) 債券投資

第十六周(06/09) 共同基金

第十七周(06/16) 衍生性金融商品、金融商品與金融創新

第十八周(06/23) 保險的運用、信託的運用

◢成績說明

1.學習參與(30%)

•閱讀紀錄(20%)

•問卷(10%)

2. 作業與測驗(30%):

•作業(10%)

•測驗(20%)

3. 課堂參與(40%):

•非同步教學，議題討論回覆次數(20%)

•同步教學，議題討論回覆次數(20%)

1.

第一週課程說明/實體上課

課程總學習目標

1.學生透過課程的學習，能了解財富管理的重要性。

2.學生透過課程的學習，能建立正確的理財觀念。

3.學生透過課程的學習，能夠認識基本的理財工具。

4.學生透過課程的學習，能做好個人的理財規劃。

本週學習目標

1.能清楚本學期課程內容與成績評定比例。

2.能熟悉並使用學習平台。

3.能確立自己組別並設定群組。

4.完成下載課程進度表(內含成績說明)，並取得電子檔教材。

02/24學習指引

1.請申請加入ee-class課程平台，並將學號改成中文姓名。

登入後→右上角→個人資訊→編輯，即可編修

2.請熟悉平台各項功能，尤其是討論區、作業區以及測驗區。
3.請詳閱課程說明、課程進度表以及成績計算方式。

◢3月3日課程預告-

上課方式：非同步教學
2.

第二周貨幣的時間價值

單元學習目標

1.能瞭解何謂貨幣的時間價值，及其如何應用在個人的財富管理。

2.熟悉現值及終值，明白其在我們的理財規劃上的重要性。

03/03學習指引

任務執行期間：03/03(二)15：50起至03/09(一)22：00止

1.請閱讀2.1「貨幣的時間價值-Part One」課程影片(26'49")，閱讀時間須超過25分鐘才算完成。

2.請閱讀2.2「貨幣的時間價值-Part Two」課程影片(36'35")，閱讀時間須超過35分鐘才算完成。

3.請閱讀2.3「貨幣的時間價值-Part Three」課程影片(34'11")，閱讀時間須超過34分鐘才算完成。

4.請閱讀參考影片：「成語任務24-朝三暮四」(3'57")

影片位址：https://www.youtube.com/watch?v=_9QT8lScV1U

本周我們介紹貨幣的時間價值，若我們將橡實視為猴子所使用的貨幣，請依照上課所講到的時間價值的定

義，判斷影片中的猴子，在得到滿意的結果之下，是懂得貨幣的時間價值嗎？請到2.5討論區寫下你們的看

法。

◢3月10日課程預告-

上課方式：非同步教學
- 閱讀 > 26 分鐘 2.1 課程影片-貨幣的時間價值-Part One 26:49
- 閱讀 > 36 分鐘 2.2 課程影片-貨幣的時間價值-Part Two 36:35
- 閱讀 > 34 分鐘 2.3 課程影片-貨幣的時間價值-Part Three 34:11
- 閱讀 > 1 分鐘 2.4 上課投影片-貨幣的時間價值
- 2.5 猴子懂貨幣的時間價值嗎?
- 需填寫, 03-31 2.6 貨幣的時間價值課程回饋
- 分數 > 60, 03-31 16:02 2.7 貨幣的時間價值測驗
3.

第三周理財規劃基本概念

單元學習目標

1.認識理財規劃的目的及架構，建立數據化的理財目標。

2.練習如何合理並可行的連結夢想與現況。

03/10學習指引

任務執行期間：03/10(二)15：50起至03/16(一)22：00止

1.請閱讀3.1「理財規劃基本概念-Part One」課程影片(12'53")，閱讀時間須超過10分鐘才算完成。

2.請閱讀3.2「理財規劃基本概念-Part Two」課程影片(47'01")，閱讀時間須超過45分鐘才算完成。

3.請閱讀3.3「理財規劃基本概念-Part Three」課程影片(50'59")，閱讀時間須超過50分鐘才算完成。

◢3月17日課程預告-

上課方式：非同步教學
- 閱讀 > 12 分鐘 3.1 課程影片-理財規劃基本概念-Part One 12:53
- 閱讀 > 47 分鐘 3.2 課程影片-理財規劃基本概念-Part Two 47:01
- 閱讀 > 50 分鐘 3.3 課程影片-理財規劃基本概念-Part Three 50:59
- 閱讀 > 1 分鐘 3.4 理財規劃基本概念
- 需填寫, 03-31 3.5 理財規劃基本概念課程回饋
- 分數 > 60, 03-31 15:42 3.6 理財規劃基本概念測驗
4.

第四周金融機構的功能與規範/短期投資及信用工具

單元學習目標

1.認識金融機構的功能與規範。

2.熟悉短期投資及信用工具。

03/17學習指引

任務執行期間：03/17(二)15：50起至03/23(一)22：00止

1.請閱讀4.1「金融機構的功能與規範」課程影片(44'03")，閱讀時間須超過40分鐘才算完成。

2.請閱讀4.2「短期投資及信用工具」課程影片(64'45")，閱讀時間須超過60分鐘才算完成。

◢3月24日課程預告-

上課方式：非同步教學+同步教學(請同學利用google meet上課)
- 閱讀 > 44 分鐘 4.1 課程影片-金融機構的功能與規範 44:03
- 閱讀 > 64 分鐘 4.2 課程影片-短期投資及信用工具 1:04:45
- 閱讀 > 1 分鐘 4.3 金融機構的功能與規範
- 閱讀 > 1 分鐘 4.4 短期投資及信用工具
- 04-07 4.5 金融機構的功能與規範課程回饋
- 04-07 4.6 短期投資及信用工具課程回饋
5.

第五周經濟觀念與經濟指標

單元學習目標

1.了解總體經濟分析的重要性。

2.熟悉各項經濟指標及其應用。

上課方式-線上同步教學

課程連結：https://meet.google.com/nfo-gzfe-vce

或輸入代碼：nfo-gzfe-vce

03/24學習指引

任務執行期間：03/24(二)15：50起至04/01(三)22：00止

1.請閱讀5.1「經濟觀念與經濟指標」課程影片(121'40")，閱讀時間須超過120分鐘才算完成。

參考影片

1.台灣對中國的貿易依存度逐年下降，影片位置：https://www.youtube.com/watch?v=jx_P_r-g0Mw

◢3月31日課程預告-

上課方式：非同步教學
- 閱讀 > 121 分鐘 5.1 課程影片-經濟觀念與經濟指標 2:01:40
- 閱讀 > 20 分鐘 5.2 經濟觀念與經濟指標
6.

第六周客戶型態與行為特性

單元學習目標

1.認識生涯各階段適合的理財活動。

2.不同的理財價值觀如何導致不同的理財行為。

03/31學習指引

任務執行期間：03/31(二)15：50起至04/06(一)22：00止

1.請閱讀6.1「客戶型態與行為特性-Part One」課程影片(22'30")，閱讀時間須超過20分鐘才算完成。

2.請閱讀6.2「客戶型態與行為特性-Part Two」課程影片(20'04")，閱讀時間須超過20分鐘才算完成。

3.請閱讀6.3「客戶型態與行為特性-Part Three」課程影片(27'45")，閱讀時間須超過25分鐘才算完成。

◢4月7日課程預告-

上課方式：非同步教學
- 閱讀 > 22 分鐘 6.1 課程影片-客戶型態與行為特性-Part One 22:30
- 閱讀 > 20 分鐘 6.2 課程影片-客戶型態與行為特性-Part Two 20:04
- 閱讀 > 27 分鐘 6.3 課程影片-客戶型態與行為特性-Part Three 27:45
- 閱讀 > 10 分鐘 6.4 客戶型態與行為特性
- 閱讀 > 3 分鐘 6.5 投資風險屬性
- 6.6 個人投資風險屬性之討論。
7.

第七周家庭財務報表與預算的編製與分析

單元學習目標

1.了解如何編製家庭資產負債比及家庭收支儲蓄表。

2.認識可以衡量家庭財務結構的指標及其應用。

04/07學習指引

任務執行期間：04/07(二)15：50起至04/14(二)22：00止

1.請閱讀7.1「家庭財務報表與預算的編製與分析-Part One」課程影片(28'03")，閱讀時間須超過28分鐘才算完成。

2.請閱讀7.2「家庭財務報表與預算的編製與分析-Part Two」課程影片(28'45")，閱讀時間須超過28分鐘才算完成。

3.請閱讀7.3「家庭財務報表與預算的編製與分析-Part Three」課程影片(51'29")，閱讀時間須超過51分鐘才算完成。

◢4月14日課程預告-

上課方式：非同步教學
- 閱讀 > 28 分鐘 7.1 課程影片-家庭財務報表與預算的編製與分析-Part One 28:03
- 閱讀 > 28 分鐘 7.2 課程影片-家庭財務報表與預算的編製與分析-Part Two 28:45
- 閱讀 > 51 分鐘 7.3 課程影片-家庭財務報表與預算的編製與分析-Part Three 51:29
- 閱讀 > 1 分鐘 7.4 家庭財務報表與預算的編製與分析

加入課程 (需審核)

2026-02-23 ~ 2026-06-28
3 小時 / 每週
未分類
2110 閱讀
25 人上課

陳明斈

不分組